附件1—1： 金融机构大额外汇资金交易报告标准量化指标
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│编号│报告或识别│统计类别│ 统计对象 │账户类型│ 交易种类 │ 统计条件 │备注1 │备注2 │ 备注3 │ 备注4 │
│ │标准编码 │ │ │ │ ├──┬───────┤ │ │ │ │
│ │ │ │ │ │ │限额│ 频 率 │ │ │ │ │
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│1 │ 0801 │大额交易│个人和企业│现钞类 │存现、取 │ 1万│1天单笔或累计 │ │ │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │现、结售汇│ │ │ │ │ │ │
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│2 │ 0802 │大额交易│个人 │现汇 │转账 │10万│1天单笔或累计 │ │ │完全可量化│报告范畴│
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│ │ 0802 │大额交易│企业 │现汇 │转账 │50万│1天单笔或累计 │ │ │完全可量化│报告范畴│
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说明：1、统计时，应当以“有效身份证件号”或“企业代码”为交易主体的唯一标识，并按要求统计同一“有效身份证号”或“企业代码”下的所有交易的发生额；
2、统计时，应当分别统计借方和贷方的单方累计发生额；
3、所有代客交易均应纳入金融机构的统计范围；
4、使用计算机采集交易数据时，对于计算机采集不到(或不完整)的报表数据项和交易数据应当辅以手工补录，手工补录的报表数据项应主要包括交易编码、交易方向、国籍、报告标准编码等，手工补录的交易数据应主要包括外币现钞结汇数据、企业现钞存取数据、有B股业务经营权的证券经营机构通过银行进行资金拆借的数据、使用外币现钞投保数据等；
5、使用计算机统计和采集个人交易数据时，若不能区分交易主体是居民个人还是非居民个人，可暂不区分。
附件1—2： 金融机构可疑外汇资金交易报告标准和识别标准量化指标
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│编号│报告或│统计类别│ 统计对象 │ 账户类型 │ 交易种类 │ 统计条件 │ 备注1 │ 备注2 │ 备注3 │ 备注4 │
│ │识别标│ │ │ │ ├──────┬──────────┤ │ │ │ │
│ │准编码│ │ │ │ │ 限额 │ 频 率 │ │ │ │ │
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│1 │0903 │可疑交易│居民个人 │现汇 │收汇、取现、│20万 │1天3次以上累计或每天│＞＝20万 │ │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │结汇 │ │发生持续5天以上累计 │ │ │ │ │
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│2 │0905 │可疑交易│非居民个人│现钞类 │存现 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │ │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │ │ │ │
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│3 │1019 │可疑交易│证券机构 │现汇 │汇入、汇出 │接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │经营B股的证券机构进行外汇资金 │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │拆借。 │ │ │
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│4 │1020 │可疑交易│保险机构 │现汇 │汇出 │接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │保险公司对同一境外投保人或受益│完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │人进行赔付或退保。 │ │ │
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│5 │1323 │可疑交易│个人 │现钞 │投保 │1万 │ │＞＝1万 │ │完全可量化│识别范畴│
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│6 │0901 │可疑交易│居民个人 │现钞类 │存现、取现 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │交易与持卡人(储户)的身份或与资│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │金用途明显不符。 │ │ │
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│ │0902 │可疑交易│ │银行卡 │支取 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │资金在境内存入后在境外支取(包 │部分可量化│报告范畴│
│7 │ │ │居民个人 │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │括划转和取现)。 │ │ │
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│8 │0904 │可疑交易│非居民个人│现钞类 │卖出旅行支票│接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │银行为交易主体开立旅行支票或汇│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │或开出汇票 │ │发生持续5天以上累计 │ │票。 │ │ │
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│9 │0906 │可疑交易│企业 │现钞类 │存现、取现 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │交易与企业经营活动不相符。 │部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │ │ │ │
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│10 │0907 │可疑交易│企业 │现钞类 │存现 │接近1万 │ │＞＝8000 │未提取现金，交易与企业的经营活│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │动不相符。 │ │ │
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│11 │0908 │可疑交易│企业 │现钞类 │存现 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │以现金方式收取出口货款，与企业│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │经营范围，规模明显不符。 │ │ │
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│12 │0909 │可疑交易│企业 │人民币账户│存现 │100万人民币 │单笔或累计 │＞＝100万人 │企业用于境外投资的购汇人民币资│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │民币 │金以现金方式存入。 │ │ │
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│ │0909 │可疑交易│企业 │人民币账户│转入 │100万人民币 │单笔或累计 │＞＝100万人 │企业用于境外投资的购汇人民币资│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │民币 │金从外单位转入。 │ │ │
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│13 │0910 │可疑交易│企业 │人民币账户│存现 │100万人民币 │单笔或累计 │＞＝100万人 │外商投资企业用于利润汇出的购汇│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │民币 │人民币资金以现金方式存入。 │ │ │
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│ │0910 │可疑交易│企业 │人民币账户│转入 │100万人民币 │单笔或累计 │＞＝100万人 │外商投资企业用于利润汇出的购汇│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │民币 │人民币资金从外单位转入。 │ │ │
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│14 │0911 │可疑交易│企业 │现钞类 │存现 │ │单笔或累计 │＞＝10万 │外商投资企业以外币现金进行投资│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │或再投资。 │ │ │
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│15 │1001 │可疑交易│居民个人 │现钞或现汇│转出 │接近1万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8000 │交易为境内非同名账户之间的划转│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │。 │ │ │
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│16 │1002 │可疑交易│居民个人 │现汇 │收、付汇 │接近10万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8万 │交易主体收到境外汇入款后，将款│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │项集中或分多笔按原币种汇出。 │ │ │
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│17 │1003 │可疑交易│非居民个人│现汇 │收汇 │接近10万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8万 │款项从境外汇入，境入地为生产 │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │贩卖毒品问题严重的国家(地区)。│ │ │
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│18 │1004 │可疑交易│个人 │现汇 │收、付汇 │接近10万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8万 │ │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │ │ │ │
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│19 │1005 │可疑交易│企业 │现汇 │付汇 │1万以上 │连续地当日存入、资日│ ＞＝1万 │交易主体对外支付贸易项下佣金。│完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │分笔取出 │ │ │ │ │
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│20 │1006 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇 │接近50万 │1天3次以上累计或每天│ ＞＝8万 │交易主体以票汇(支票、汇票，本 │完全可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │票等)方式结算，与其性质、规模 │ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │等不相符。 │ │ │
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│21 │1007 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇 │ 接近50万 │ │＞＝48万 │账户为休眠户或日常资金流量小，│完全可量化│识别范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │但资金流量在10个营业日以内逐渐│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │放大。 │ │ │
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│22 │1008 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇 │ 接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │交易与企业性质和经营规模不相符│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │。 │ │ │
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│23 │1009 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇 │ 接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │账户持续使用10天后突然停止使用│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │达30天以上。 │ │ │
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│24 │1010 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇 │ 接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │资金以千位，万位整数(或接近整 │部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │数)为单位。 │ │ │
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│25 │1011 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇 │ 50万以上 │1天单笔或累计 │＞＝50万 │企业账户不保留余额或余额小于等│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │于5000美元。 │ │ │
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│26 │1012 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇 │ 10万以下 │10个工作日内3笔以上 │＜＝10万 │企业在10个工作日内收到3笔以上 │部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │10万美元以下电汇、支票或汇票存│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │款后，将存款汇往境外。 │ │ │
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│27 │1203 │可疑交易│企业 │人民币 │购汇 │20万人民币 │1天3次以上累计或每天│ ＞＝20万 │企业直接使用人民币现钞购汇。 │部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │ │ │ │
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│28 │1301 │可疑交易│居民个人 │现钞或现汇│兑换 │ │1天3次以上累计或每天│ │交易主体频繁转换币种，明显不谋│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │求盈利。 │ │ │
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│29 │1302 │可疑交易│居民个人 │现汇 │收汇 │ │1天3次以上累计或每天│ │款项从境外汇入，收到后，交易主│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │体要求银行开旅行支票或汇票。 │ │ │
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│30 │1303 │可疑交易│非居民个人│现汇 │收汇、付汇 │ 接近10万 │1天3次以上累计或每天│＞＝8万 │交易主体向银行购买或兑现旅行 │部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │ │ │发生持续5天以上累计 │ │支票或汇票。 │ │ │
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│31 │1308 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇、│接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │捐赠、广告、会展等方面的收汇、│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │结汇 │ │发生持续5天以上累计 │ │结汇及付汇，与业务范围不符。 │ │ │
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│32 │1309 │可疑交易│企业 │现汇 │收汇、付汇、│ 接近50万 │1天3次以上累计或每天│＞＝48万 │买卖专有技术、商标权等无形资产│部分可量化│报告范畴│
│ │ │ │ │ │结汇 │ │发生持续5天以上累计 │ │项下的收汇、结汇及付汇，与业务│ │ │
│ │ │ │ │ │ │ │ │ │范围不符。 │ │ │
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