（二）借款凭证的大小写金额必须一致；分笔发放的，借款凭证的合计金额不得超过相应信贷业务合同的金额；
（三）借款凭证的签章应与信贷业务合同的签章一致。
第五十五条 客户部门将信贷业务合同、借款凭证，连同有权审批人的批复（或复印件）送交会计结算部门办理账务处理。
第五十六条 会计结算部门审查信贷业务是否经有权审批人审批同意，借款凭证要素是否齐全，填制内容是否符合要求。审查无误后，办理信贷业务账务手续。
第十章 信贷业务发生后的管理
第五十七条 经营行客户部门是信贷业务发生后管理的实施部门，负责客户信贷资料的保管和信贷业务发生后的日常管理。
第五十八条 客户部门在信贷业务发生当日，按照信贷管理系统要求适时录入信贷信息和担保信息的数据资料，同时传输上报人民银行银行信贷登记咨询系统。
第五十九条 信贷管理部门要建立监控中心，监控已发生的信贷业务，发现问题及时反馈客户部门进行处理。
第六十条 办妥抵押登记手续取得的他项权利证明、抵押物保单及存单、国债、有价债券、股票等权利凭证，经营行客户部门应按有价单证入库保管要求，填制有价单证入库保管凭证，办理入库交接手续。
第六十一条 经营行客户部门按照法人客户信贷业务档案管理办法和个人信贷业务档案管理办法要求进行信贷档案资料管理，保证信贷资料的完整、安全和有效利用，档案管理人员承担档案资料的保管责任。
（一）客户部门以客户（项目）为单位建立信贷档案。
（二）实行档案资料查阅登记制度。
（三）实行信贷档案交接制度。客户经理或档案管理人员工作变动应办理档案资料的交接手续，部门负责人要负责监交，明确档案资料管理责任，确保档案资料管理的延续性。
第六十二条 客户部门在信贷业务发生后，按规定进行首次跟踪检查。
（一）检查客户是否按照信贷业务合同规定的用途使用信贷资金；对未按信贷业务合同规定用途使用的，应查明原因并提出处置的意见和建议。
（二）填制贷后跟踪检查表，对影响到期还本付息的信贷业务，应及时报告经营主责任人，并由经营主责任人在贷后跟踪检查表上签字。
（三）客户部门要将检查结果及时录入信贷管理系统。
第六十三条 客户部门按规定对客户进行日常检查。
（一）检查客户、担保人的资产和生产经营、财务状况是否正常，主要产品的市场变化是否影响产品的销售和经济效益；
（二）了解掌握客户、担保人的机构、体制及高层管理人员人事变动等重大事项，分析这些变动是否影响或将要影响客户生产经营；
（三）检查抵（质）押物的完整性和安全性。抵押物的价值是否受到损失，抵押权是否受到侵害，质押物的保管是否符合规定；
（四）检查固定资产建设项目进展情况。根据固定资产项目管理办法规定，对项目资金是否按期到位，是否按招投标计划进行，项目贷款是否被挤占挪用，项目工程进展是否正常，项目是否能按期竣工，项目竣工投产能否达产等内容逐项进行检查；
（五）检查后要填制《信贷业务发生后定期检查表》，经办人签章后向经营主责任人报告，承担贷款日常检查的责任；
（六）对检查过程中发现影响信贷安全的重大事项，应在《信贷业务发生后定期检查表》上填列，必要时进行专题汇报，提出防范和化解信贷风险的措施，报送经营主责任人，或逐级报有权审批行信贷管理部门。管理行会同所辖管理行和经营行共同调查的信贷业务，经营行要将检查过程中发现影响信贷安全的重大事项逐级报管理行客户部门和信贷管理部门。
（七）对日常检查中发现的企业重大变化要适时录入信贷管理系统，同时传输上报人民银行银行信息登记咨询系统。
