第二条 非现场监管是指监管部门在定期或不定期采集商业银行相关信息的基础上，通过对信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。
第三条 非现场监管坚持以风险监管为核心的原则，持续识别、监测、评估商业银行的风险，督促商业银行采取有效措施，加强对各类风险的监管，包括策略风险、信用风险、操作风险、流动性风险、市场风险、法律风险、声誉风险、国家与转移风险。
第四条 对商业银行的风险状况，监管部门应当及时进行风险预警和提示，相机采取监管措施，纠正和制止危及商业银行健康发展的经营行为和趋势，以保障商业银行的稳健运行，维护存款人利益。
第五条 非现场监管包括信息收集与核实、信息分析与处理、信息反馈与使用、信息归档与管理四个阶段。
第六条 各级监管部门应当按照银监会的统一部署，建立、健全银行业监管信息系统，提高信息采集和分析水平。
第七条 非现场监管收集的信息应充分用于对商业银行的风险评级工作。各级监管部门应当定期对非现场监管的信息进行整理，结合现场检查、市场准入、有问题银行处置等方面的相关情况，对商业银行进行风险评级。
第二章 信息收集与核实
第八条 监管部门应按照持续监管的要求，全面收集商业银行经营和风险状况的动态信息。
第九条 监管部门应要求商业银行报送非现场监管需要的数据和非数据信息。
资料报送的方式包括：直接报送报告、报表，报送计算机存储介质和进行数据通讯等。
监管部门应根据商业银行的不同情况，确定不同资料的报送方式、报送内容、报送频率和保密要求。
第十条 监管部门应当发布明确的采集监管信息要求，并督促和指导商业银行建立和落实监管信息报送制度，确保监管信息采集渠道的畅通。
监管部门应建立重大事项报告制度，督促商业银行就特定的重大事项向监管部门及时报告。
第十一条 监管部门应当监督和督促商业银行对所报送资料实行归口管理或指定牵头部门，并对所提供信息的完整性、真实性、准确性和及时性负责。
监管部门必要时可要求商业银行提供经合格的会计师事务所、审计师事务所等社会中介机构审计或鉴证的资料。
第十二条 现场检查通知、现场检查报告和被查商业银行的整改意见等现场检查信息应用于非现场监管分析。
第十三条 监管部门应关注新闻媒体、独立评级机构等社会监督机构发布的商业银行的相关信息。对可能反映商业银行经营、管理中重大变化事项的信息，应及时予以核实，并采取相应措施。
